La stratégie DCA (Dollar Cost Averaging), a largement été popularisée par des publications à propos de l’éducation financière et par des auteurs spécialistes en matière de stratégie d’investissement en actions et ETF. 💡 Et si cette méthode d’investissement programmé – ou investissement progressif – dédiée généralement aux marchés financiers, et qui permet de verser à fréquence régulière la même somme sur un actif, pouvait être pertinente aussi avec les SCPI ?
➡️ Si la valeur de parts des SCPI devinent plus volatile, et que la crise annoncée arrive, le DCA est-il une sécurité pour limiter l’impact d’un marché baissier ?
Avec une récurrence hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle, le DCA permet d’investir en lissant le prix d’achat moyen afin de profiter des périodes haussières comme baissières.
Le DCA est une stratégie qui a aujourd’hui une forte popularité, notamment auprès d’investisseurs jeunes, qui ne disposent pas toujours d’un montant initial à investir important.
✅ Le DCA permet de limiter l’impact de la volatilité, de se construire progressivement un portefeuille d’investissement.
Si le DCA est aujourd’hui connu notamment des investisseurs qui s’intéressent aux indices (ETF), on peut se poser la question de la pertinence de cette méthode en matière de SCPI.
Puisque le prix des parts de certaines SCPI baisse, et que le spectre d’une baisse généralisée des prix de l’immobilier est désormais réel, s’exposer progressivement au marché des SCPI via le DCA semble être une bonne idée (plutôt que d’y verser, aujourd’hui, plusieurs milliers d’euros).
Le DCA est compatible avec les SCPI 👇
- De nombreuses SCPI sont accessibles avec un prix de souscription réduit et dès 1 part. On peut acheter plusieurs SCPI avec un budget de 500 € à 1000 € par trimestre par exemple ;
- Le DCA peut apporter une diversification au sein du portefeuille, en faisant du picking de SCPI, et en réduisant l’exposition au risque (pas un seul marché, pas un seul gestionnaire) ;
- Investir en DCA est aussi une idée pour entrer sur le marché des SCPI en étant jeune, avec une mise initiale faible, sans devoir attendre de disposer d’une mise forte ;
- L’achat en DCA (hors assurance-vie) ne vient pas alourdir les frais. Cela ne coûte pas plus cher d’investir progressivement ;
- Enfin, le DCA agressif avec des SCPI à fort rendement ou plus conservateur avec des SCPI à capitalisation solide peut permettre d’équilibrer la prise de risque réalisée sur d’autres supports (immo, actions, etc.) ;
- La stratégie DCA peut aider à conserver son sang-froid, et à agir avec rationalité, en tenant la cap du long terme si important avec les SCPI.
❌ Il existe peu de documentation sur la pertinence de la méthode DCA avec les SCPI. Est-ce une bonne idée ? Est-ce totalement inutile ? Qu’en dites-vous ?
